Copilot Hilfe

Du hast eine Frage zum Finanzfluss Copilot? Hier findest du Antworten auf häufige Fragen, praktische Anleitungen und hilfreiche Tipps – einfach und verständlich erklärt. Falls du nicht fündig wirst, schreibe uns gerne eine E-Mail an copilot@finanzfluss.de oder teile deine Verbesserungsvorschläge in unserem Feature Voting Tool!

Grundsächliche Funktionen des Copilots

Dashboard

In diesem Artikel erklären wir dir, was unser Dashboard alles kann. Dieses gibt dir einen ganzheitlichen Überblick über dein Vermögen.

Investments

In diesem Artikel erklären wir dir die Investments-Sektion. Dort findest du alle wichtigen Informationen zu deinen Investments.

Analyse

Der Analyse-Reiter bietet dir eine detaillierte Übersicht über die Diversifikation deines Portfolios und dessen Wertentwicklung.

Dividenden

In diesem Artikel erklären wir dir, wie du die Dividenden-Features im Copilot bestmöglich nutzt.

Watchlist

Hier kannst du Wertpapiere speichern, die du interessant findest und eventuell deinem Portfolio hinzufügen willst.

Budget

Die Budget-Funktion bietet dir einen ganzheitlichen Überblick über alle Einnahmen und Ausgaben, die du darüber hinaus beliebig kategorisieren kannst.

Portfolios & Konten

Portfolios & Konten

Im Reiter Portfolios & Konten siehst du all deine importierten Portfolios, Konten und manuell gepflegten Depots.

Das Dashboard in der Copilot App

Hier findest du heraus, wie das Dashboard in der Copilot App funktioniert.

Datenimport & Verknüpfung

Hier erfährst du, wie du deine Vermögensdaten in den Copilot importierst.

Autoimport: Schritt-für-Schritt-Anleitungen

In dieser Übersicht findest du Schritt-für-Schritt-Anleitungen, wie du den automatischen Import für verschiedene unterstützte Broker, Banken und Kreditkarten einrichtest.

Smarte Dokumenterkennung

In diesem Artikel findest du alles zu unserem KI-gestützten Dokumentimport.

So funktioniert der Import von PDF-Dateien im Copilot.

So funktioniert der Import von CSV-Dateien im Copilot.

Ein klassisches Backup deiner Daten ist nicht möglich. Wie du deine Daten trotzdem regelmäßig sichern kannst, erfährst du in diesem Artikel.

Konto aktualisieren

Mit ein paar Klicks kannst du deine Bankkonten oder Depots synchronisieren, sodass die neuesten Transaktionen abrufbar sind.

Unterstützte Konten für Auto-Import

Hier findest du eine Erklärung der Kontotypen, die der Copilot momentan unterstützt.

Unterstützte Börsenplätze

Hier findest du eine Liste der Börsenplätze, von denen wir unsere Daten beziehen.

Versicherungen im Copilot

Der Copilot ermöglicht dir, deine GKV oder PKV und deine bei Finanzfluss abgeschlossenen Versicherungen einzupflegen. Wie das geht, erfährst du hier.

Import-Probleme & Fehlerdiagnose

Fehlerhafte Importe

In diesem Artikel findest du eine Übersicht zu betroffenen Anbietern, bei denen es im Import-Prozess zu Problemen kommen kann, bzw. bei denen der automatische Import nicht funktioniert.

Fehlerhafter Datenabgleich flatex/DEGIRO

Wie du diesen Fehler beheben kannst und wieso er entsteht, erfährst du in diesem Artikel.

Fehlersuche Scalable Capital

In diesem Artikel kannst du nachlesen, wie du uns bei der Fehlersuche in Supportfällen unterstützen kannst.

Ausgleichsbuchungen

Hier findest du heraus, wie unsere automatischen Ausgleichsbuchungen funktionieren.

TAN von deinem Broker erhalten

Wie und warum du TANs von deinem Broker erhältst, kannst du in diesem Artikel lesen.

In diesem Artikel erklären wir dir, warum die TAN-Abfrage deiner Bank notwendig ist.

Manuelle Datenpflege

Fehlendes Wertpapier

Wenn bei dir im Copilot Wertpapiere nicht angezeigt werden, kannst du hier nachlesen was du tun kannst.

Manueller Wertpapierkauf und -verkauf

Wenn Probleme bei der Übertragung von Wertpapieren auftreten, kannst du den Kauf auch manuell eintragen. Hier erfährst du, wie das geht.

Manueller Aktiensplit

Hier erfährst du, wie du einen Aktiensplit manuell im Copilot einträgst.

Aktiensplit + ISIN-Wechsel

Hier erfährst du, wie der Copilot einen Aktiensplit behandelt, der auch einen ISIN-Wechsel mit sich zieht.

Manueller Aktientausch

Hier erfährst du, wie du einen Aktientausch manuell im Copilot einträgst.

Manueller Spin-off

Hier erfährst du, wie du einen Spin-off manuell im Copilot einträgst.

Manuellen Depotübertrag einrichten

Um Fehler bei der Datenübertragung deines Depotübertrags zu umgehen, kannst du ihn manuell im Copilot durchführen.

Investments ohne Kursdaten: Manuell eintragen und Kurse pflegen

Wenn du Vermögenswerte hältst, zu denen dem Copilot keine Kursdaten vorliegen, kannst du den Kauf auch manuell eintragen. Hier erfährst du, wie das geht.

Sonstige Vermögenswerte hinzufügen

Auch nicht gelistete Vermögenswerte, Aktien und ETFs kannst du im Copilot manuell erfassen. Wie du das tust, findest du hier.

Edelmetalle manuell hinzufügen

Wenn du Edelmetalle wie Gold oder Silber zum Copilot hinzufügen möchtest, erfährst du hier was du tun musst.

Immobilien im Copilot erfassen

Wie du deine Immobilien im Copilot erfassen und tracken kannst, erfährst du in diesem Artikel.

Wie trage ich Kredite im Copilot ein?

Wie du deine Kredite im Copilot richtig einträgst, erfährst du in diesem Artikel.

Fusionen im Copilot eintragen

Eine deiner Beteiligungen ist mit einem anderen Unternehmen fusioniert? Hier erfährst du, wie du Fusionen ganz einfach im Copilot erfassen und tracken kannst.

Kauf vs. Einbuchung

Was der Unterschied zwischen Kauf und Einbuchung im Copilot ist und wann du welche Buchungsart nutzen solltest, erfährst du in diesem Artikel.

Krypto-Transfer von Börse zu Coldwallet manuell darstellen

In diesem Artikel erfährst du, wie du einen Krypto-Transfer von einer Kryptobörse in ein Coldwallet im Copilot abbildest.

Rund ums Budget

Individuelle Budgets

Hier erfährst du alles zu unserem neuen Feature, den individuellen Budgets.

Transaktionen als Kontentransfers markieren

Hier erfährst du, wie du Transaktionen als Kontentransfers markierst.

Transaktionen aufteilen

Wie du eine Transaktion in mehrere Teiltransaktionen umwandelst, erfährst du in diesem Artikel.

Die Kategorisierung deiner Transaktionen ist die Grundlage für den Sankey Chart. Sie findet größtenteils automatisch statt. Zusätzlich kannst du sie individualisieren, indem du eigene Kategorien und Unterkategorien erstellst.

Mithilfe von Tags erstellst du Schlagwörter, mit denen du ausgewählte Transaktionen kennzeichnen kannst. Wie das funktioniert, erfährst du hier.

Alles rund um Dividenden

Dividendenimport

Fehlerhaft angezeigte bzw. fehlende Dividenden kannst du manuell bearbeiten, löschen oder hinzufügen. Wie das funktioniert, erfährst du hier.

Dividenden manuell hinzufügen

In diesem Artikel erfährst du, wie du Dividenden manuell hinzufügst.

Inkorrekter Wert im Dividendenkalender

Der Dividendenkalender gibt gelegentlich inkorrekte Werte an, warum das so ist und wie wir daran arbeiten, erfährst du hier.

Real Estate Investment Trust (REIT) - Dividenden und Korrekturbuchungen

In diesem Artikel erfährst du mehr über die korrekte Handhabung von steuerlichen Reklassifizierungen bei REITs.

Kennzahlen und Berechnungen

Zeitgewichtete Rendite (TWROR)

Die zeitgewichtete Rendite stellt den Wertzuwachs deines Portfolios über den betrachteten Zeitraum in % unter Berücksichtigung des Zinseszinseffekts, jedoch ohne Berücksichtigung der Ein- und Auszahlungen, dar.

Interner Zinsfuß (IZF)

Was genau der Interne Zinsfuß aussagt und wie wir ihn ausrechnen, erfährst du in diesem Artikel. Du findest den IZF an verschiedenen Stellen im Copilot, unter anderem im Dashboard, auf der Rendite-Seite und auf den Asset-Seiten.

Hier findest du eine detaillierte Erklärung unseres Breakdown-Features.

Das Benchmark Feature

Hier findest du eine detaillierte Erklärung unseres Benchmark-Features.

Abweichende Werte im Dashboard

In diesem Artikel erfährst du, wieso die Werte im Dashboard, von denen in Investments oder deinem Broker, abweichen können.

Warum zeigt der Copilot unterschiedliche Performance-Kennzahlen?

Was der Unterschied zwischen Kauf und Einbuchung im Copilot ist und wann du welche Buchungsart nutzen solltest, erfährst du in diesem Artikel.

Warum steigt investiertes Kapital bei Umschichtung?

Warum dein investiertes Kapital bei Umschichtung steigt, erfährst du in diesem Artikel.

Unterschiede bei dem Verrechnungskonto zwischen Trade Republic und dem Copilot

Sollten bei dir die Werte zwischen Trade Republic und dem Copilot nicht übereinstimmen, kannst du hier nachlesen woran das liegen könnte und wie du das beheben kannst.

Steuern

Was die Vorabpauschale ist und wie der Copilot dir hilft, die Höhe der Steuerzahlung frühzeitig und präzise zu planen, erfährst du hier.

Freistellungsauftrag

Wie du deinen Sparer-Pauschbetrag optimal ausschöpfst und mit Hilfe des Copilots alle deine Freistellungsaufträge im Überblick behälst, erfährst du hier.

Konto- & Depotverwaltung

Depots/Konten ein- und ausblenden

Manchmal ist es sinnvoll, bestimmte Konten oder Depots ein bzw. auszublenden. Wie das funktioniert, erfährst du in diesem Artikel.

Börsenplatz bearbeiten

Falls bei dir die Kurse nicht akkurat sind, findest du hier heraus wie du den Börsenplatz bearbeitest um das korrigieren zu können.

Watchlist anpassen

Wie du Wertpapiere aus einer Watchlist entfernst oder Details anpasst, erfährst du hier.

Verrechnungskonto ändern

Dein Girokonto wird fälschlicherweise als Verrechnungskonto angezeigt bzw. erkannt? Hier erfährst du, wie du das mit ein paar Klicks änderst.

Konto oder Depot löschen

Wie du Konten oder Depots aus dem Copilot entfernst, kannst du hier nachlesen.

Bankverbindung aufheben

Wie man seine hinzugefügten Bankverbindungen aufhebt, erfährst du hier.

Hier findest du eine Anleitung, wie du dein Depot teilen kannst.

Sicherheit & Account

Sicherheit im Finanzfluss Copilot

In diesem Artikel findest du alles, was wir als Unternehmen tun um deine Daten sicher zu halten.

Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) aktivieren

Durch Aktivierung der Zwei-Faktor-Authentifizierung erhöhst du die Sicherheit deines Copilot Accounts. Hier erfährst du, wie du die 2FA einrichtest.

Backup-Codes verloren?

Wenn du die Backup-Codes für die MFA vom Copilot verloren hast, erfährst du hier was du tun kannst.

Alle Infos zum Auto-Logout findest du in diesem Artikel.

Wie lösche ich meinen Account?

Wenn du deinen Copilot Account löschen möchtest, erfährst du hier wie du dies mit wenigen Klicks tun kannst.

Abo, Community & Feedback

Kostenlose Probeversion von Copilot PLUS

Alle Details zu unserer kostenlosen Probeversion findest du in diesem Artikel.

Kann ich das Copilot-Abo über die Familiefreigabe teilen oder verschenken?

Hier erfährst du alles über den Copilot und die Familienfreigabe.

Copilot Rolle im Discord bekommen

Wie du deine spezielle PLUS-Rolle für unseren Discord erhalten kannst, erfährst du hier.

Feature Request

Du möchtest, dass der Copilot noch besser wird? Hier erfährst du, wie du mitbestimmen kannst.