Transaktionen aufteilen

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Kurzgesagt

Das Aufteilen von Transaktionen im Finanzfluss Copilot ermöglicht dir eine einzelne Transaktion auf verschiedene Kategorien aufteilen zu können. Das ist besonders nützlich, wenn du beispielsweise in einem Supermarkt sowohl Lebensmittel als auch Haushaltswaren gekauft hast und diese für dein Budget getrennt erfassen möchtest. In diesem Artikel erfährst du, wie du Transaktionen aufteilen kannst und welche Funktionen dir dabei im Flow zur Verfügung stehen.

Was sind Teiltransaktionen?

Oft kaufst du in einem Geschäft Dinge ein, die in verschiedene Budget-Kategorien fallen. Mit der Möglichkeit Transaktionen aufzuteilen kannst du einen Gesamtbetrag in beliebig viele Teilbeträge zerlegen und diesen unterschiedliche Kategorien zuweisen. So stellst du sicher, dass deine Ausgaben in den Analysen exakt zugeordnet werden.

Wie teile ich eine Transaktion auf?

Um eine Transaktion aufzuteilen, navigiere im Copiloten in den Budget-Tab und anschließend zu deinen Transaktionen und wähle die entsprechende Transaktion aus, um die Detailansicht zu öffnen. Hinweis: Das Aufteilen von Transaktionen funktioniert nur für automatisch importierte Transaktionen.

Detailansicht einer Buchung bei den Transaktionen

In der Detailansicht findest du die Option zum Aufteilen der Transaktion. Klicke auf den entsprechenden Button, um zu starten. Hinweis: Zuvor zugeordnete Tags oder Attribute wie Kontentransfer und Statistik-Sichtbarkeit werden nicht in die Teiltransaktionen übertragen.

Button zum Aufteilen der Buchung in der Transaktionsdetailansicht

Im nächsten Schritt kannst du den Gesamtbetrag auf verschiedene Kategorien verteilen. Gehe dabei im Flow wie folgt vor:

Wähle eine neue Kategorie für den ersten Teilbetrag aus.
Gib den exakten Betrag ein, der in diese Kategorie fallen soll.
Füge bei Bedarf weitere Teilbeträge hinzu, der Betrag der ursprünglichen Transaktion reduziert sich dementsprechend.

Hinweis: Über das Stift-Icon kannst du jede Teiltransaktion nach Belieben umbenennen.

Eingabemaske zur Verteilung der Beträge auf verschiedene Kategorien

Teiltransaktionen anpassen und löschen

Du kannst deine erstellten Teiltransaktionen in der gleichen Ansicht jederzeit nachträglich bearbeiten, falls dir ein Fehler unterlaufen ist. Wenn du das Aufteilen einer Transaktion wieder rückgängig machen möchtest, kannst du einzelne Teilbeträge einfach in der Detailansicht löschen. Der gelöschte Betrag wird dann automatisch wieder der ursprünglichen Transaktion zugewiesen. Über den Löschen-Button kannst du zudem alle Teiltransaktionen mit einem Klick löschen.

Ansicht zum Bearbeiten und Löschen von Teilbuchungen

Auswirkung auf deine Budgets und Analysen

Sobald du eine Transaktion erfolgreich aufgeteilt hast, werden die Teilbeträge in deinen Budgets und allen weiteren Auswertungen separat behandelt. Auf diese Weise behältst du jederzeit den perfekten Überblick über deine tatsächlichen Ausgaben je Kategorie und kannst dein Ausgabeverhalten noch detaillierter analysieren.